طبق گزارشات، شرکت Terra’s Do Kwon میلیون ها دلار در یک حساب بانکی Sygnum مستقر در سوئیس داشت. مقامات آمریکایی می خواهند اقدامی انجام دهند. اما مسائل پیچیده قضایی با دخالت کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) به وجود می آید.

بانک های سوئیسی به عنوان پناهگاه سرمایه گذاران و قوانین سختگیرانه حریم خصوصی آنها شهرت دارند. در حالی که قوانین اسرار بانکی سوئیس اخیراً کاهش یافته است، بانک های این کشور همچنان به صلاحدید و محرمانه بودن شهرت دارند. با این حال، این شهرت همچنین بانک‌های سوئیس را به مقصدی محبوب برای کسانی تبدیل کرده است که به دنبال مخفی کردن دارایی‌های خود، از جمله وجوه به دست آمده از طریق فعالیت‌های غیرقانونی هستند.

تنظیم‌کننده‌ها و دادستان‌ها به دلیل ماهیت پیچیده فعالیت‌های بانک‌های سوئیس و قوانین سخت‌گیرانه حریم خصوصی حاکم بر آنها، در تعامل با بانک‌های سوئیس با مشکلاتی مواجه شده‌اند. بانک‌های سوئیسی معمولاً چندین شرکت تابعه و شرکت‌های وابسته در حوزه‌های قضایی مختلف دارند که ردیابی حرکت وجوه و شناسایی افراد پشت سر آنها را دشوار می‌کند.

بانک مورد بحث در ماجرای Terra و Do Kwon بانک Sygnum مستقر در سوئیس است که خدمات نگهداری، تجارت و وام را برای ارزهای دیجیتال و سایر دارایی های دیجیتال ارائه می دهد. این یکی از چندین بانکی است که در صنعت مالی ارز دیجیتال در حال رشد به سرعت فعالیت می کند. در حالی که درست است که این بانک میلیاردها دلار دارایی رمزنگاری شده دارد، این بانک تابع قوانین و مقررات بانکداری سوئیس و همچنین قوانین بین المللی در مورد مبارزه با پولشویی (AML) و تامین مالی ضد تروریسم (CTF) است.

اتصال کریپتو

قانون‌گذاران چالش‌های منحصربه‌فرد ناشی از تامین مالی ارز دیجیتال، از جمله دشواری ردیابی جابه‌جایی وجوه و شناسایی افراد پشت سر آنها را تشخیص داده‌اند. با این حال، تلاش‌هایی برای ایجاد چارچوب‌ها و دستورالعمل‌های نظارتی برای صنعت و اطمینان از عدم حمایت از جرایم مالی انجام شده است.

دادستان های سئول گمان می کنند که آزمایشگاه Terraform و یکی از بنیانگذاران آن، دو کوون، هنوز مقدار زیادی پول دارند. یک حساب بانکی سوئیس حدود 130 میلیارد وون (100 میلیون دلار) داشت. این پس از اقدام قانونی اخیر علیه ده نفر از همکاران آزمایشگاه Terraform صورت می گیرد. از جمله یکی از بنیانگذاران، شین هیون سونگ، که با نام دانیل شین نیز شناخته می شود. از سوی دیگر، Do Kwon که اکنون به دلیل اسناد جعلی در مونته نگرو دستگیر شده است، عامل اصلی انفجار 60 میلیارد دلاری استیبل کوین Terra و فروپاشی توکن LUNA آن بود.

دادستان های کره جنوبی و کمیسیون SEC یک ارتباط حساب بانکی سوئیس را مشاهده می کنند. با توجه به الفروزنامه نگار محلیپس از 16 فوریهاعلام جرماز آزمایشگاه های Terraform، دو کوون و همکارانش گفته می شود 10000 بیت کوین (BTC) را به بانک سیگنوم منتقل کرده اند.

دفتر دادستانی ناحیه جنوبی سئول از نزدیک حرکت بیت کوین مرتبط با Terra را زیر نظر داشت و این اطلاعات را طی یک کنفرانس مطبوعاتی در مورد کیفرخواست فاش کرد.

با این حال، وکلای مدافع Do Kwon استدلال کردند که SEC با اقدامات خود علیه شرکت و بانک، قانون را نقض کرده است. و تاکید کرد که تنظیم کننده های آمریکایی خارج از صلاحیت خود در مورد Terra عمل کردند.

شناسایی مشکلات

هنگامی که SEC علیه بانکی که در یک کشور خارجی ثبت شده است اقدام می کند. چندین موضوع قضایی ممکن است مانند مورد Terra مطرح شود. این مسائل می تواند روند قانونی را پیچیده کند و پیگیری اقدامات خود را برای SEC دشوار کند.

یکی از مسائل قضایی این است که کدام کشور بر بانک مورد نظر اختیار دارد. اگر بانک در چندین کشور فعالیت کند یا فعالیت‌های آن از مرزهای بین‌المللی عبور کند، این امر می‌تواند بسیار مشکل باشد. در چنین مواردی، SEC ممکن است نیاز به همکاری با سایر نهادهای نظارتی، مانند نهادهای موجود در کشور اصلی بانک، داشته باشد تا اقدامات خود را هماهنگ کند و اطمینان حاصل کند که تلاش‌هایش با تلاش‌های سایر تنظیم‌کننده‌ها مغایرت ندارد.

موضوع مرتبط، تعیین اینکه کدام قوانین و مقررات بر فعالیت های بانک حاکم است. اگر بانک تحت رژیم های نظارتی متفاوت در کشورهای دیگر باشد، این می تواند بسیار پیچیده باشد. به عنوان مثال، بانکی که در یک کشور خارجی ثبت شده است، اگر اوراق بهادار را به سرمایه گذاران آمریکایی بفروشد، ممکن است مشمول قوانین اوراق بهادار ایالات متحده شود. حتی اگر در SEC ثبت نشده باشد. در عین حال، بانک تابع قوانین کشور خود است.

سوال پیچیده دیگر این است که آیا فعالیت هایی که در داخل کشور قانونی هستند، قوانین یا مقررات سایر کشورها را نقض می کنند یا خیر. به عنوان مثال، بانک ممکن است قوانین و مقررات کشور خود را رعایت کند. با این حال، اگر اوراق بهادار را بدون ثبت یا افشای مناسب به سرمایه گذاران آمریکایی بفروشد، ممکن است قوانین اوراق بهادار ایالات متحده را نقض کند. در چنین مواردی، SEC ممکن است نیاز به همکاری با تنظیم کننده های خارجی داشته باشد تا بفهمد چه اقداماتی باید انجام دهد.

پلیس مالی جهان؟

علاوه بر این، چه چیزی تعیین می کند که آیا SEC می تواند علیه بانک اقدام کند؟ این ممکن است به ارتباطات بانک با ایالات متحده بستگی داشته باشد. مانند اینکه آیا در آنجا حضور فیزیکی داشته و با سرمایه گذاران آمریکایی معاملات انجام داده است. یا در فعالیت های دیگری شرکت کرده است که می تواند آن را تحت صلاحیت قضایی ایالات متحده قرار دهد. در برخی موارد، SEC ممکن است نیاز به ایجاد صلاحیت قضایی بر بانک از طریق مراحل قانونی در دادگاه های ایالات متحده داشته باشد.

در نهایت، SEC ممکن است نیاز داشته باشد که تأثیر بالقوه اقدامات خود را بر سایر کشورها و رژیم های نظارتی آنها در نظر بگیرد. به عنوان مثال، اگر SEC علیه بانکی که در یک کشور خارجی ثبت شده است، اقدام کند، آن کشور ممکن است علیه بانک های ایالات متحده که در داخل مرزهایش فعالیت می کنند، پاسخ دهد. این می تواند منجر به تشدید اقدامات نظارتی شود و در نهایت به سیستم مالی جهانی آسیب برساند.

برای رسیدگی به این مسائل قضایی، SEC ممکن است نیاز به همکاری نزدیک با تنظیم‌کننده‌های خارجی و سایر ذینفعان داشته باشد تا اقدامات خود را هماهنگ کند و اطمینان حاصل کند که تلاش‌هایش مؤثر و مناسب است. این ممکن است شامل توافق نامه ها و پروتکل های رسمی برای به اشتراک گذاری اطلاعات باشد. هماهنگی اقدامات اجرایی و مشارکت در گفتگو و همکاری مستمر با تنظیم کننده های خارجی.

انجام بازی شکار جهانی

SEC موضعی قاطع در برابر شرکت ها و اشخاص خارجی که قوانین اوراق بهادار ایالات متحده را نقض می کنند اتخاذ می کند. از جمله شرکت های پذیرفته شده در بورس های آمریکا یا اوراق بهادار برای سرمایه گذاران آمریکایی. دیدن بخش21 (الف) (2).

این آژانس در سال‌های اخیر نقش فعال‌تری در اجرای قوانین اوراق بهادار ایالات متحده در سطح جهان داشته است. این شامل پیگیری پرونده‌هایی علیه شرکت‌های خارجی است که در فعالیت‌های کلاهبرداری یا دستکاری شرکت می‌کنند. تأثیر بیشتر بر سرمایه‌گذاران، افراد و شرکت‌های آمریکایی که تحریم‌های ایالات متحده را نقض می‌کنند یا در سایر اشکال سوء رفتار مالی شرکت می‌کنند.

منتقدان SEC را متهم کرده اند که به عنوان “پلیس مالی جهان” عمل می کند. تجاوز بیشتر از اختیارات خود با پیگیری پرونده هایی که مستقیماً شامل سرمایه گذاران یا شرکت های آمریکایی نمی شود. آنها استدلال می کنند که این می تواند تنش با سایر کشورها و آژانس های نظارتی آنها ایجاد کند. این منجر به درگیری بر سر صلاحیت و حاکمیت می شود.

حامیان تلاش‌های اجرایی جهانی SEC استدلال می‌کنند که این اقدامات برای محافظت از سرمایه‌گذاران ایالات متحده و تضمین یکپارچگی سیستم مالی ایالات متحده ضروری است. آنها اشاره می کنند که سوء رفتار مالی اغلب شامل معاملات پیچیده بین المللی است. همچنین شبکه ها و همکاری بین سازمان های نظارتی در کشورهای مختلف برای مبارزه موثر با این فعالیت ها ضروری است.

پست Terra’s Do Kwon ظاهراً 100 میلیون دلار را در یک بانک سوئیس پنهان کرده است. SEC چه کاری می تواند انجام دهد؟ اولین بار در BeInCrypto ظاهر شد.